ºÏÇÑÀÌ ÇÙ¹«±â°³¹ßÀÚ±Ý ¹× Å×·¯ÀÚ±Ý °Å·¡ ¹æÁö¸¦ ¸ñÇ¥·Î ÇÏ´Â ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸¿¡ °¡ÀÔÇß´Ù.
±ÝÀ¶Á¦Àç ¿Ïȸ¦ À̲ø¾î³»·Á´Â °íÀ°Ã¥À¸·Î Çؼ®µÅ ¹Ì±¹ µîÀÇ ´ëÀÀÀÌ ÁÖ¸ñµÈ´Ù. 17ÀÏ Á¤ºÎ¿¡ µû¸£¸é
¡®¾Æ½Ã¾Æ¡¤ÅÂÆò¾çÀڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(APG)¡¯´Â Àü³¯ ¸¶Ä«¿À¿¡¼ Á¤·ÊÃÑȸ¸¦ ¿°í ºÏÇÑÀÇ ¿É¼¹ö ÀÚ°Ý
ȸ¿ø °¡ÀÔ ½ÅûÀ» ½ÂÀÎÇß´Ù.
APG´Â °æÁ¦Çù·Â°³¹ß±â±¸(OECD) »êÇÏ ¡®Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ±ÝÀ¶´ëÃ¥±â±¸(FATF)¡¯ÀÇ ¾ÆÅ Áö¿ª ±â±¸´Ù.
Çѱ¹¡¤¹Ì±¹¡¤ÀϺ»¡¤Áß±¹¡¤È£ÁÖ µî 41°³ ȸ¿ø±¹ÀÌ È°µ¿ ÁßÀÌ¸ç ¿µ±¹¡¤µ¶ÀÏ¡¤ÇÁ¶û½º µî 7°³±¹°ú FATF¡¤À¯¿£¡¤
¼¼°èÀºÇࡤ¾Æ½Ã¾Æ°³¹ßÀºÇà(ADB) µî 27°³ ±¹Á¦±â±¸°¡ ¿É¼¹ö·Î µî·ÏµÅ ÀÖ¾ú´Ù. Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ÁÖ¹«
ºÎóÀÎ ±ÝÀ¶À§¿øȸ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU) µî Çѱ¹ Á¤ºÎ ´ëÇ¥´ÜÀº ºÏÇÑÀÇ °¡ÀÔ¿¡ ¹Ý´ë ÀÔÀåÀ» ¹àÈ÷Áö
¾ÊÀº °ÍÀ¸·Î ¾Ë·ÁÁ³´Ù.
¡¡ºÏÇÑÀº ¡°¿É¼¹ö°¡ µÇ±â À§ÇÑ Á¶°ÇÀ» ¸ðµÎ ¹Þ¾ÆµéÀÌ°Ú´Ù¡±°í ¹àÇô APGÀÇ ½ÂÀÎÀ» À̲ø¾î³Â´Ù. APG
¿É¼¹ö´Â Á¤È¸¿øÀÌ ÁؼöÇØ¾ß ÇÒ 6°³ À§ÀÓ»çÇ×(terms of reference) Áß 3°³¸¦ ÁؼöÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¿©±â¿¡´Â
¢ºÀڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±Ý ¹× ÇÙ¹«±â°³¹ßÀÚ±Ý Áö¿ø ¹æÁö Çʿ伺 ÀÎÁ¤ ¢º±¹Á¦ ±âÁØ¿¡ ºÎÇÕÇÏ´Â ¹Ý(Úã)ÀÚ±Ý
¼¼Å¹, ¹ÝÅ×·¯ÀÚ±ÝÁö¿ø °ü·Ã ¹ý¾È Á¦Á¤ ¹× ½ÃÇàÀ» À§ÇÑ ³ë·Â µîÀÇ Á¶°ÇµéÀÌ Æ÷ÇԵŠÀÖ´Ù. ÇÙ¹«±â¿Í
Àå°Å¸® źµµ¹Ì»çÀÏ °³¹ß ¹× °ü·Ã ÀÚ±Ý °Å·¡ ÀǽÉÀ» ¹Þ°í ÀÖ´Â ºÏÇÑ ÀÔÀå¿¡¼´Â ¹Þ¾ÆµéÀ̱⠾î·Á¿î
³»¿ëÀε¥ À̸¦ ¸ðµÎ ¼ö¿ëÇß´Ù.
¹Ì±¹ µî ±¹Á¦»çȸÀÇ °·ÂÇÑ ±ÝÀ¶Á¦Àç·Î ÀڱݳÀÌ ½É°¢ÇØÁ³±â ¶§¹®À¸·Î Ç®À̵ȴÙ. ºÏÇÑÀº ¹Ì±¹°ú
Áß±¹ÀÌ Áö³ÇØ ºÏÇÑÀÇ ¿Ü±¹È¯ °Å·¡ ÀºÇàÀÌÀÚ ÅëÄ¡ÀÚ±Ý Á¶¼º¿ë Àڱݼ¼Å¹ ⱸ·Î ¾Ë·ÁÁø Á¶¼±¹«¿ª
ÀºÇà °èÁ¸¦ Æó¼âÇÏ°í ±ÝÀ¶°Å·¡¸¦ Áß´ÜÇÏ¸é¼ Å« Ÿ°ÝÀ» ÀÔ¾ú´Ù. ºÏÇÑÀº 2005³â¿¡µµ ¹Ì±¹ÀÌ ´ë¿Ü
Àڱݼ¼Å¹ ⱸ·Î ¾Ë·ÁÁø ¸¶Ä«¿ÀÀÇ ¹æÄÚµ¨Å¸¾Æ½Ã¾Æ(BDA) ³» ºÏÇÑ °èÁ¸¦ µ¿°áÇÏ´Â ¹Ù¶÷¿¡ ½É°¢ÇÑ
¿ÜÈ ºÎÁ· »çŸ¦ °Þ¾ú´Ù.
¡¡Á¤ºÎ´Â ºÏÇÑÀÌ ±ÝÀ¶Á¦Àç ¿Ïȸ¦ ±â´ëÇÏ¸é¼ ÀÏÁ¾ÀÇ ¡®¼ºÀÇ¡¯¸¦ º¸ÀÎ °ÍÀ¸·Î Çؼ®ÇÏ°í ÀÖ´Ù. ½ÇÁ¦
¹Ì±¹ ±¹¹«ºÎ´Â Áö³ 5¿ù ºÏÇÑÀ» ¡®´ëÅ×·¯ ºñÇù·Â±¹¡¯À¸·Î ÁöÁ¤ÇÏ¸é¼ ºÏÇÑÀÇ FATF¡¤APG ¹Ì°¡ÀÔÀ» ÀÌÀ¯
Áß Çϳª·Î µé¾ú´Ù. Á¤ºÎ °ü°èÀÚ´Â ¡°¹Ì±¹ µîÀÇ °·ÂÇÑ ±ÝÀ¶Á¦Àç°¡ È¿°ú¸¦ ¹ßÈÖÇÏ¸é¼ ºÏÇÑÀÌ ²ÞƲÇÏ°í
Æ¢¾î³ª¿Â °Í¡±À̶ó¸ç ¡°¹Ì±¹ µîÀº ºÏÇÑÀÇ APG °¡ÀÔÁ¶°Ç ÀÌÇà Á¤µµ¸¦ Á¡°ËÇØ°¡¸é¼ Á¦Àç ¿ÏÈ ¿©ºÎ¸¦
°áÁ¤ÇÏ°Ô µÉ °Í¡±À̶ó°í ¸»Çß´Ù.
¡¡¡ßÀ¯¿£, ºÏ źµµ¹Ì»çÀÏ ³íÀÇ=À¯¿£ ¾ÈÀüº¸ÀåÀÌ»çȸ´Â À̳¯ ºñ°ø°³ ÇùÀǸ¦ ÅëÇØ ºÏÇÑÀÇ ´Ü°Å¸®
źµµ¹Ì»çÀÏ ¹®Á¦¸¦ ³íÀÇÇß´Ù. ºÏÇÑÀº À¯¿£ÀÌ ±×µ¿¾È ´Ü°Å¸® ¹Ì»çÀÏ ¹ß»ç¿¡ ´ëÇؼ± Á¦ÀçÁ¶Ä¡¸¦
ÃëÇÏÁö ¾ÊÀº Á¡À» ÀÌ¿ë, Áö³ 2¿ùºÎÅÍ ÃÖ±Ù±îÁö ³ëµ¿ ¹Ì»çÀÏ°ú ½ºÄ¿µå·Î ÃßÁ¤µÇ´Â 12¹ßÀÇ Åºµµ
¹Ì»çÀÏÀ» ¹ß»çÇß´Ù.
±ÝÀ¶Á¦Àç ¿Ïȸ¦ À̲ø¾î³»·Á´Â °íÀ°Ã¥À¸·Î Çؼ®µÅ ¹Ì±¹ µîÀÇ ´ëÀÀÀÌ ÁÖ¸ñµÈ´Ù. 17ÀÏ Á¤ºÎ¿¡ µû¸£¸é
¡®¾Æ½Ã¾Æ¡¤ÅÂÆò¾çÀڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(APG)¡¯´Â Àü³¯ ¸¶Ä«¿À¿¡¼ Á¤·ÊÃÑȸ¸¦ ¿°í ºÏÇÑÀÇ ¿É¼¹ö ÀÚ°Ý
ȸ¿ø °¡ÀÔ ½ÅûÀ» ½ÂÀÎÇß´Ù.
APG´Â °æÁ¦Çù·Â°³¹ß±â±¸(OECD) »êÇÏ ¡®Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ±ÝÀ¶´ëÃ¥±â±¸(FATF)¡¯ÀÇ ¾ÆÅ Áö¿ª ±â±¸´Ù.
Çѱ¹¡¤¹Ì±¹¡¤ÀϺ»¡¤Áß±¹¡¤È£ÁÖ µî 41°³ ȸ¿ø±¹ÀÌ È°µ¿ ÁßÀÌ¸ç ¿µ±¹¡¤µ¶ÀÏ¡¤ÇÁ¶û½º µî 7°³±¹°ú FATF¡¤À¯¿£¡¤
¼¼°èÀºÇࡤ¾Æ½Ã¾Æ°³¹ßÀºÇà(ADB) µî 27°³ ±¹Á¦±â±¸°¡ ¿É¼¹ö·Î µî·ÏµÅ ÀÖ¾ú´Ù. Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ÁÖ¹«
ºÎóÀÎ ±ÝÀ¶À§¿øȸ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU) µî Çѱ¹ Á¤ºÎ ´ëÇ¥´ÜÀº ºÏÇÑÀÇ °¡ÀÔ¿¡ ¹Ý´ë ÀÔÀåÀ» ¹àÈ÷Áö
¾ÊÀº °ÍÀ¸·Î ¾Ë·ÁÁ³´Ù.
¡¡ºÏÇÑÀº ¡°¿É¼¹ö°¡ µÇ±â À§ÇÑ Á¶°ÇÀ» ¸ðµÎ ¹Þ¾ÆµéÀÌ°Ú´Ù¡±°í ¹àÇô APGÀÇ ½ÂÀÎÀ» À̲ø¾î³Â´Ù. APG
¿É¼¹ö´Â Á¤È¸¿øÀÌ ÁؼöÇØ¾ß ÇÒ 6°³ À§ÀÓ»çÇ×(terms of reference) Áß 3°³¸¦ ÁؼöÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¿©±â¿¡´Â
¢ºÀڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±Ý ¹× ÇÙ¹«±â°³¹ßÀÚ±Ý Áö¿ø ¹æÁö Çʿ伺 ÀÎÁ¤ ¢º±¹Á¦ ±âÁØ¿¡ ºÎÇÕÇÏ´Â ¹Ý(Úã)ÀÚ±Ý
¼¼Å¹, ¹ÝÅ×·¯ÀÚ±ÝÁö¿ø °ü·Ã ¹ý¾È Á¦Á¤ ¹× ½ÃÇàÀ» À§ÇÑ ³ë·Â µîÀÇ Á¶°ÇµéÀÌ Æ÷ÇԵŠÀÖ´Ù. ÇÙ¹«±â¿Í
Àå°Å¸® źµµ¹Ì»çÀÏ °³¹ß ¹× °ü·Ã ÀÚ±Ý °Å·¡ ÀǽÉÀ» ¹Þ°í ÀÖ´Â ºÏÇÑ ÀÔÀå¿¡¼´Â ¹Þ¾ÆµéÀ̱⠾î·Á¿î
³»¿ëÀε¥ À̸¦ ¸ðµÎ ¼ö¿ëÇß´Ù.
¹Ì±¹ µî ±¹Á¦»çȸÀÇ °·ÂÇÑ ±ÝÀ¶Á¦Àç·Î ÀڱݳÀÌ ½É°¢ÇØÁ³±â ¶§¹®À¸·Î Ç®À̵ȴÙ. ºÏÇÑÀº ¹Ì±¹°ú
Áß±¹ÀÌ Áö³ÇØ ºÏÇÑÀÇ ¿Ü±¹È¯ °Å·¡ ÀºÇàÀÌÀÚ ÅëÄ¡ÀÚ±Ý Á¶¼º¿ë Àڱݼ¼Å¹ ⱸ·Î ¾Ë·ÁÁø Á¶¼±¹«¿ª
ÀºÇà °èÁ¸¦ Æó¼âÇÏ°í ±ÝÀ¶°Å·¡¸¦ Áß´ÜÇÏ¸é¼ Å« Ÿ°ÝÀ» ÀÔ¾ú´Ù. ºÏÇÑÀº 2005³â¿¡µµ ¹Ì±¹ÀÌ ´ë¿Ü
Àڱݼ¼Å¹ ⱸ·Î ¾Ë·ÁÁø ¸¶Ä«¿ÀÀÇ ¹æÄÚµ¨Å¸¾Æ½Ã¾Æ(BDA) ³» ºÏÇÑ °èÁ¸¦ µ¿°áÇÏ´Â ¹Ù¶÷¿¡ ½É°¢ÇÑ
¿ÜÈ ºÎÁ· »çŸ¦ °Þ¾ú´Ù.
¡¡Á¤ºÎ´Â ºÏÇÑÀÌ ±ÝÀ¶Á¦Àç ¿Ïȸ¦ ±â´ëÇÏ¸é¼ ÀÏÁ¾ÀÇ ¡®¼ºÀÇ¡¯¸¦ º¸ÀÎ °ÍÀ¸·Î Çؼ®ÇÏ°í ÀÖ´Ù. ½ÇÁ¦
¹Ì±¹ ±¹¹«ºÎ´Â Áö³ 5¿ù ºÏÇÑÀ» ¡®´ëÅ×·¯ ºñÇù·Â±¹¡¯À¸·Î ÁöÁ¤ÇÏ¸é¼ ºÏÇÑÀÇ FATF¡¤APG ¹Ì°¡ÀÔÀ» ÀÌÀ¯
Áß Çϳª·Î µé¾ú´Ù. Á¤ºÎ °ü°èÀÚ´Â ¡°¹Ì±¹ µîÀÇ °·ÂÇÑ ±ÝÀ¶Á¦Àç°¡ È¿°ú¸¦ ¹ßÈÖÇÏ¸é¼ ºÏÇÑÀÌ ²ÞƲÇÏ°í
Æ¢¾î³ª¿Â °Í¡±À̶ó¸ç ¡°¹Ì±¹ µîÀº ºÏÇÑÀÇ APG °¡ÀÔÁ¶°Ç ÀÌÇà Á¤µµ¸¦ Á¡°ËÇØ°¡¸é¼ Á¦Àç ¿ÏÈ ¿©ºÎ¸¦
°áÁ¤ÇÏ°Ô µÉ °Í¡±À̶ó°í ¸»Çß´Ù.
¡¡¡ßÀ¯¿£, ºÏ źµµ¹Ì»çÀÏ ³íÀÇ=À¯¿£ ¾ÈÀüº¸ÀåÀÌ»çȸ´Â À̳¯ ºñ°ø°³ ÇùÀǸ¦ ÅëÇØ ºÏÇÑÀÇ ´Ü°Å¸®
źµµ¹Ì»çÀÏ ¹®Á¦¸¦ ³íÀÇÇß´Ù. ºÏÇÑÀº À¯¿£ÀÌ ±×µ¿¾È ´Ü°Å¸® ¹Ì»çÀÏ ¹ß»ç¿¡ ´ëÇؼ± Á¦ÀçÁ¶Ä¡¸¦
ÃëÇÏÁö ¾ÊÀº Á¡À» ÀÌ¿ë, Áö³ 2¿ùºÎÅÍ ÃÖ±Ù±îÁö ³ëµ¿ ¹Ì»çÀÏ°ú ½ºÄ¿µå·Î ÃßÁ¤µÇ´Â 12¹ßÀÇ Åºµµ
¹Ì»çÀÏÀ» ¹ß»çÇß´Ù.